Accueil > Homme > Majeurs protégés > Démarche conseil patrimonial
Démarche conseil patrimonial

Chaque diagnostic élaboré par le cabinet répond à une approche " projet " du client ou prospect.



Cette démarche respecte toujours les mêmes séquences à savoir :



  • Phase 1 : Analyse détaillée des besoins client.


    Prise d'un rendez vous avec le mandataire en charge du dossier pour recueillir les informations de la personne sous mesure de protection.



    • Informations budgétaires.
    • Découverte du régime de protection dont bénéficie la personne.
    • Point fiscal (déclaration IR, ISF).
    • Découverte patrimoniale (Immobilier, placements, assurances etc.).
    • Détermination des objectifs de placement.
  • Phase 2 : Établissement d'un bilan patrimonial personnalisé


    Entre le premier rendez vous et la proposition au mandataire, nous établissons:



    • Point fiscal IR et ISF sur l'année à venir .
    • Établissement des déclarations manquantes pour les fournir au mandataire.
    • Bilan des compte titres et autres structures en place sur 3 phases : année en cours, sur 3 ans et sur 5 ans.
    • Détermination du profil de risque du client et adaptation de celui-ci à sa situation actuelle (ex: sécurisation des fonds exposés en bourse).
  • Phase 3 : Multi-propositions de placement


    • Établissement du budget client et détermination des besoins de revenus.
    • Présentation de tableaux de synthèse du patrimoine actuel.
    • Diagnostic des rentabilités poste à poste.
    • Mise en avant des déséquilibres et incohérences.
    • Solutions proposées pour atteindre l'objectif patrimonial.
    • Établissement du document de synthèse permettant l'élaboration de la requête pour le juge.
  • Phase 4 : Suivi des dossiers clients


    • A chaque fin d'année comme après chaque opération effectuée sur les comptes clients, les mandataires reçoivent des relevés d'information récapitulatifs envoyés directement par nos partenaires assureurs.
    • Le suivi des dossiers de chaque personne sous mesure de protection s'effectue en fonction des besoins des mandataires et n'engendrent aucune facturation d'honoraires.
    • Le cabinet MANEKINEKO délivre l'ensemble de ses prestations et services gratuitement aux mandataires judiciaires. Le cabinet est rémunéré directement par ses partenaires assureurs.
    • La démarche du cabinet étant bien souvent un gain de temps considérable pour les services de mandataires judiciaires, nous vous invitons à solliciter ses services le plus souvent possible. Les préconisations réalisées par le cabinet répondent parfaitement aux exigences grandissantes des juges de tutelles quant à la qualité et la qualification des ordonnances de placement.

Nos solutions sont tout à fait personnalisées et prennent en compte la situation juridique, économique, fiscale et sociale du client.



Solvabilité et garanties du cabinet

Le cabinet MANEKINEKO est enregistré à l'ORIAS sous le numéro 07 009 134 et dispose d'une RC Pro et Garantie financière conformes aux Articles L530-1 et L530-2 du code des assurances.

Le cabinet n'encaisse pas les primes de ses clients qui en effectuent le paiement directement auprès des compagnies retenues. Les compagnies sélectionnées pour recevoir les placements sont les compagnies actuellement parmi les plus solvables du marchés.